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KB자산운용, 저소득가정 출산용품 지원…저출산 극복 돕는다

지난 8일 서울 여의도 KB자산운용 본사에서 열린 사회공헌기금 전달식에서 김영성 KB자산운용 대표(사진 왼쪽)가 신미숙 홀트아동복지회장(오른쪽)과 기념촬영을 하고 있다. (사진 제공=KB자산운용)KB자산운용은 저소득 가정 출산용품 지원을 위해 홀트아동복지회에 사회공헌기금을 전달했다고 10일 밝혔다.지난 8일 진행한 전달식에는 김영성 KB자산운용 대표이사와 신미숙 홀트아동복지회장이 참석했다. 이번 행사는 임산부의 날(10월 10일)을 맞아 저소득 가정의 심리적·경제적 어려움을 완화하고 아동의 건강한 성장을 돕는다는 취지로 기획됐다.KB자산운용은 생후 1개월 이하의 영아를 둔 저소득 가정에게 기저귀, 체온계 등으로 구성한 ‘희망드림 출산응원 박스’를 지원할 예정이다.신미숙 홀트아동복지회장은 “초저출산 시대에 경제적 어려움을 겪고 있는 저소득 가정들이 안전한 환경에서 아기를 출산하고 양육할 수 있도록 적극 지원하겠다”고 말했다.김영성 KB자산운용 대표이사는 “희망드림 출산응원 박스 후원 사업이 저소득 가정에 희망의 손길이 되길 바란다”며 “앞으로도 저출산 사회문제 해결에 앞장서면서 사회적 책임을 다할 것”이라고 밝혔다.한편 KB자산운용은 평소 복지 사각지대 청소년 지원, 시각 장애아동 점자책 기부 등 돌봄이 필요한 이웃을 위한 지원 사업을 꾸준히 벌이며 상생 가치 확산에 앞장서고 있다.김수환 기자 ksh@viva100.com

2024-10-10 08:39 김수환 기자

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금투업계-RA, 퇴직연금 투자일임 서비스 협업 나선다

이미지는 생성형 AI ChatGPT 4o을 통해 생성한 ‘포트폴리오를 조정하는 인공지능’ (이미지=DALL E3, 편집=이원동 기자)퇴직연금 투자일임 서비스 도입을 앞두고 로보어드바이저(RA)사와 금융투자업계가 협업에 나서고 있다. 9일 금융투자업계에 따르면, 올해 6월 말 기준 코스콤 제22차 RA 테스트베드 심사를 통과한 RA 알고리즘은 208개에 달한다. 디셈버앤컴퍼니(핀트), 업라이즈투자자문(든든), 콴텍투자일임, 쿼터백자산운용, 파운트투자자문 등 6개 RA 업체가 심사를 통과했으며, KB증권, NH투자증권, 교보증권 등 주요 증권사들과 미래에셋자산운용, 한국투자신탁자산운용 등 자산운용사들도 심사를 통과했다.코스콤 테스트베드 최종 심사를 통과한 증권사·자산운용사·RA 투자일임 기업들은 지난달 16일부터 27일까지 진행된 ‘2024년도 금융위원회 2차 혁신금융서비스’ 정기 신청 기간 중 퇴직연금 RA 일임서비스에 대한 지정 신청을 완료했다. 금융위는 이번 신청 건에 대해 최대 120일간의 혁신금융심사위원회 심사를 거쳐 혁신금융서비스 지정 여부를 결정할 예정이다. 심사를 통과하면 퇴직연금 적립금에 대한 일임 운용이 가능해진다.기획재정부는 지난해 7월부터 연금펀드와 상장지수펀드(ETF) 등으로 제한됐던 RA 투자일임 서비스 범위에 퇴직연금을 포함하고, 규제 샌드박스 허용을 추진해왔다. 규제 샌드박스란 신기술을 활용한 새로운 제품과 서비스에 대해 기간과 장소, 규모 등으로 설정된 일정 조건에서 현행 규제를 면제 또는 유예해 시장 출시와 시험·검증이 가능하도록 특례를 부여하는 제도다.지난달 30일 RA 업체 ‘든든’은 KB증권과 함께 개인형(IRP) 퇴직연금 자문서비스를 출시하면서 퇴직연금 사업 확장을 위한 교두보를 마련했다. ‘든든’ 앱에서 KB IRP 계좌를 신규로 개설하거나, 기존 계좌를 불러오고 타 금융사의 IRP 적립금을 이전해 오는 기능을 제공하며 자문 계약을 맺으면 제공되는 포트폴리오에 따라 자문결합주문(간편주문)도 지원한다.‘한국투자 미국주식AI랩’은 한국투자증권 본사 운용역이 RA 업체 디셈버앤컴퍼니의 자문 서비스를 바탕으로 운용하는 랩 어카운트 상품이다. 온라인 채널(한국투자증권 앱) 외에도 영업점의 프라이빗뱅커(PB)를 통해 오프라인 채널에서도 활용된다. 미국 투자를 추종하는 ‘디셈버 미국 주식 솔루션’ 알고리즘이 탑재됐으며 디셈버앤컴퍼니의 인공지능 모델을 활용해 주가 상승 잠재력이 높은 기업들에 투자하는 방식으로 운용된다.자체 AI 투자엔진이 딥러닝을 통해 3000개 이상의 미국 주식 종목을 기술 중심(테크니컬) 데이터와 가치 중심(펀더멘탈) 데이터로 분석하고, 이를 통해 각각 6개월 뒤 산출한 수익률 예측 값을 취합하는 앙상블 전략을 활용해 20개 내외 유망 종목으로 이루어진 포트폴리오를 제공한다.NH투자증권도 콴텍, 업라이즈투자자문 등 RA 업체와 MOU를 맺고, NH-Amundi자산운용 등 제휴사 확대 추진에 나서고 있다. 또 자체 로보 어드바이저 알고리즘도 개발하며 양방향으로 대응하고 있다.한 증권사 관계자는 “최근 지속적으로 퇴직연금 시장이 확대되고 있고, 앞으로도 추세가 이어질 것으로 보인다”며 “로보 어드바이저 일임 서비스가 가능해지면서 퇴직연금 시장에서 관련 서비스 경쟁은 더욱 치열해질 것”이라고 전망했다.RA 업계 관계자는 “다양한 금융사와 추가 제휴를 논의 중”이라며 “증권사 등 사업자와 함께 퇴직연금 비대면 로보 어드바이저 시장을 공략하는 데 주력하고 있다”고 말했다.이원동 기자 21cu@viva100.com

2024-10-09 10:25 이원동 기자

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SK증권, 공모주 청약 한도 우대 혜택 '중개형ISA' 이벤트 진행

(이미지=SK증권)SK증권이 올해 말까지 ‘중개형ISA 이벤트’를 진행한다고 8일 밝혔다.이번 이벤트는 SK증권 중개형 개인종합자산관리계좌(ISA) 계좌 신규 개설하거나 타사 ISA계좌를 이전한 전 지점 고객을 대상으로 한다.이벤트 기간 내 중개형ISA 계좌 개설하고, 해당 계좌로 2025년 공모주 청약 시 청약 한도 150% 우대 혜택을 받을 수 있다. 예를 들어 일반 고객의 청약 한도가 100주라면 이벤트 참여 고객의 경우 150주까지 청약 가능하다.또한 개설한 계좌로 순입금액 △100만원 이상 1만원 △500만원 이상 3만원 △1000만원 이상 5만원 △2000만원 이상 10만원의 신세계상품권을 지급하며, 타사 ISA계좌를 SK증권으로 이전하고 순입금액 조건을 충족한 경우 1만원의 상품권을 추가 제공한다.SK증권 관계자는 “SK증권에서 공모주 청약 혜택과 상품권 혜택을 모두 받을 수 있는 기회”라며 “절세에 대한 수요가 많은 고객님들께 더 좋은 혜택을 드릴 수 있도록 최선을 다하겠다”고 밝혔다.이벤트에 대한 자세한 내용은 SK증권 공식 홈페이지를 통해 확인할 수 있다. 단, 해당 상품은 원금 손실 발생이 가능성이 있으며, 투자 전 상품설명서와 약관을 반드시 확인하고 투자를 결정해야 한다.이원동 기자 21cu@viva100.com.

2024-10-08 16:37 이원동 기자

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[부고] 김대종(한국투자증권 정보보호담당 상무)씨 부친상

▲ 김봉민 씨 별세, 김대종(한국투자증권 정보보호담당 상무)·김경이·김현이 씨 부친상 = 8일, 여의도 성모병원 장례식장 6호실, 발인 10일 오전 5시, 02-3779-1526

2024-10-08 14:53 김수환 기자

NH-Amundi자산운용 ‘하나로 TDF’ 설정액 3000억 돌파

(사진=NH-Amundi자산운용)NH-Amundi자산운용은 하나로 TDF 시리즈 설정액이 3000억 원을 돌파했다고 8일 밝혔다.신한펀드파트너스에 따르면 지난달 30일 기준 하나로 TDF 전체 시리즈 설정액(클래스 합산)은 3021억 원이다. 올해에만 2000억 원 가까이 자금이 유입됐으며, 순자산은 3860억 원으로 4000억 돌파를 앞두고 있다.하나로 TDF는 세계 최초로 TDF를 출시한 올스프링자산운용(옛 웰스파고자산운용)의 자문을 받아 운용하고 있다. 올스프링의 TDF 운용 노하우를 그대로 접목해 안정성과 수익성을 모두 추구한다. 퇴직연금에서 가장 중요한 원금손실 방어 전략을 도입한 것이 특징이다.실제 지난달 30일 기준 시리즈 중 설정액이 가장 높은 하나로TDF2045의 설정 후 수익률은 62.11%에 달한다. 하나로TDF2040 설정 후 수익률은 58.96%, 하나로TDF2035 설정 후 수익률은 52.34%로 우수한 성과를 보이고 있다.특히 올해 설정액 증가분 중 약 1000억 원은 디폴트 옵션을 통해서 들어왔다. 디폴트옵션은 퇴직연금 확정기여형(DC형) 제도와 개인형 퇴직연금 제도(IRP)가입자들을 대상으로 사전에 지정한 상품에 자동 가입되도록 하는 제도이다.박동우 NH-Amundi자산운용 WM연금마케팅본부장은 “하나로 완성하는 연금, 하나로 TDF 이름에 걸맞게 퇴직연금 투자자들에게 효과적인 투자 수단이 될 수 있도록 최선을 다하겠다”고 말했다.김수환 기자 ksh@viva100.com

2024-10-08 12:54 김수환 기자

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신한투자증권, '투자 원칙' 탁상용 콘텐츠로 영업점 자문서비스 강화

(사진=신한투자증권)신한투자증권이 투자자들의 성공적인 투자 경험을 지원하기 위해 ‘투자 원칙’을 담은 탁상용 콘텐츠를 제작해 전국 영업점에 비치했다고 8일 밝혔다.이번 콘텐츠는 영업점 직원과 고객들이 손쉽게 접근할 수 있도록 각 영업점에 비치됐다. 콘텐츠는 △투자에서 중요한 요소 △실수를 피하는 방법 △분산투자 방법 △자산관리 5단계 총 네 개의 파트로 구성됐다. 각 파트별로 투자자가 반드시 알아야 할 핵심 내용을 담고 있다. 특히 투자자가 자신의 투자 성향에 맞춘 전략적 선택을 할 수 있도록 돕는 데 중점을 뒀으며, 실전에서 쉽게 활용할 수 있는 실질적인 가이드를 제공한다.아울러 신한투자증권은 영업점 직원들을 대상으로 탁상용 콘텐츠에 대한 심화 교육을 통해 고객들에게 더욱 전문적인 투자 상담을 제공할 수 있도록 내부 역량을 강화할 계획이다.박근배 신한투자증권 투자상품솔루션부 상무는 “고객이 투자 결정을 내릴 때 도움이 되는 지침을 제공함으로써, 더욱 신뢰할 수 있는 금융 서비스를 제공하고자 이번 콘텐츠를 제작하게 됐다”며 “앞으로도 고객의 성공적인 자산관리를 지원하기 위해 다양한 고객 맞춤형 콘텐츠를 지속적으로 개발하겠다”고 말했다.이원동 기자 21cu@viva100.com

2024-10-08 11:00 이원동 기자

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“IRP, 팔지 않고 옮긴다”…KB증권, 퇴직연금 이벤트 실시

(사진=KB증권)KB증권은 퇴직연금 실물이전 제도 시행을 앞두고 이전을 준비 중인 고객을 위한 ‘팔지 않고 옮긴다! 퇴직연금(IRP, DC) 이벤트’를 내년 1월말 까지 실시한다고 8일 밝혔다.이달 15일부터 시행되는 ‘퇴직연금 실물이전’은 고객의 퇴직연금계좌 포트폴리오를 그대로 다른 금융사로 옮길 수 있는 제도다. 그동안 고객들은 다른 금융사로 퇴직연금을 옮길 때 운용 중인 투자 상품을 모두 매도하고 현금화하거나 만기일까지 기다렸다가 이전해야 하는 불편함이 있었지만, 이러한 불편함 해소를 위해 정부에서 본 제도 도입을 결정했다.‘팔지 않고 옮긴다! 퇴직연금(IRP, DC) 이벤트’는 실물이전 사전예약기간인 이달 14일까지 예약을 완료한 후 이벤트 기한 내 KB증권으로 실물이전까지 완료한 모든 고객에게 ‘배달의민족 상품권 5000원권’을 지급하며, 최소 이전 금액은 100만원 이상이다.또한, 만약 고객이 사전예약을 진행하지 않더라도 이벤트 기간 동안 KB증권으로 퇴직연금(IRP, DC) 순입금(이전)한 금액에 따라 △ 100만원 이상 900만원 미만은 ‘배달의 민족 상품권 1만원권’ △ 900만원 이상 3000만원 미만은 ‘배달의 민족 상품권 2만원권’ △ 3000만원 이상 시는 ‘배달의 민족 상품권 3만원’을 제공한다. 단, 내년 2월 1일부터 2월 28일까지 잔고유지기간이 있으며, 이를 지켜야 혜택이 제공되는 점을 유의해야 한다.더불어, 퇴직연금(IPR, DC) 뿐 아니라 내년 1월 31일까지 개인연금저축계좌 순입금(이전) 이벤트도 진행하고 있다. 최소 순입금(이전) 금액인 100만원 이상 순입금(이전)시 ‘신세계상품권 1만원’부터 최대 순입금(이전) 금액인 3억원 이상 순입금(이전) 시 ‘신세계상품권 200만원’을 제공한다.하우성 KB증권 디지털사업총괄본부장은 “퇴직연금 실물이전 제도 시행으로 400조원에 육박하는 퇴직연금 시장의 하반기 대규모 머니무브가 일어날 것으로 예상된다”면서 “KB증권은 증권사 특성에 맞는 투자 상품 라인업을 갖추고, 금융 소비자들의 니즈에 맞는 연금 서비스와 혜택을 꾸준히 제공할 계획”이라고 말했다.퇴직연금 실물이전은 KB증권 취급상품 및 이전 가능상품만 가능하며, 금융투자상품은 투자 결과에 따라 원금손실이 발생할 수 있고 투자자에게 귀속된다. 이벤트 혜택 및 관련 기타 자세한 사항은 애플 앱스토어 또는 구글 플레이스토어에서 MTS ‘KB M-able(마블)’ 앱을 다운받아 확인할 수 있다.김수환 기자 ksh@viva100.com

2024-10-08 09:28 김수환 기자

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윤창현 코스콤 사장 '바이바이 챌린지' 동참

윤창현 코스콤 사장이 ‘바이바이 플라스틱 챌린지’에 동참했다. (이미지=코스콤)윤창현 코스콤 사장이 ‘바이바이 플라스틱 챌린지’에 동참했다고 7일 밝혔다. 바이바이 플라스틱 챌린지는 일상에서 불필요한 플라스틱 사용을 줄이고 지속 가능한 미래를 만들자는 취지로 지난해 8월부터 진행되고 있는 환경부 주관 릴레이 캠페인이다.캠페인 참여자는 ‘안녕(bye)’이라는 의미로 양손을 흔들며 일회용품 사용 자제와 다회용품 사용 실천을 약속하는 사진 또는 영상을 온라인에 게재하며 후속 참여자를 지목해 동참을 독려하는 방식으로 진행된다.윤 사장은 황성엽 신영증권 사장의 추천으로 이번 챌린지에 참여했으며, 다음 주자로는 김학수 넥스트레이드 대표를 지명했다.윤 사장은 “코스콤은 회사 내에 종이컵을 모두 없애고, 텀블러를 사용하는 등 친환경 경영에 임직원이 모두 동참하고 있다”며 “코스콤은 앞으로도 다양한 방법을 통해 일상 속 일회용품을 줄여나가고 기업의 사회적 책임을 다하겠다”고 말했다.이원동 기자 21cu@viva100.com

2024-10-07 16:30 이원동 기자

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신영증권, 맞춤형 자산관리 솔루션 '마이 에셋 솔루션' 진행

(이미지=신영증권)신영증권이 맞춤형 투자 포트폴리오 컨설팅을 제공하는 ‘마이 에셋 솔루션’을 진행한다고 7일 밝혔다.‘마이 에셋 솔루션’은 기존 포트폴리오를 점검하거나 자산 전반의 관리가 필요하다고 생각되는 고객을 위해 마련된 프로그램이다. 사전 상담을 통하여 투자 성향과 관심 분야를 확인하고 일대일 혹은 다대일 상담으로 컨설팅을 진행한다. 이후 필요에 따라 각 분야별 전문가가 연금, 신탁, 자산승계 등 고객 관심 분야에 따른 포트폴리오 진단 및 솔루션을 제안한다.이번 이벤트는 신영증권 기존 및 신규 고객을 대상으로 진행된다. 참여를 희망하는 고객은 오는 12월 31일까지 고객지원센터인 스마트리센터나 영업점에 방문해 신청하면 된다.신영증권 포트폴리오솔루션부는 고객 자산 분석을 기반으로 장기적 관점에서 전략을 수립할 뿐 아니라 팀 단위의 전문가 협업을 통해 자산관리에서 자산승계까지 아우르는 다양한 투자 솔루션을 제공하고 있다.임동욱 신영증권 WM사업본부장은 “신영증권은 연금, 신탁 등 다양한 전문가 그룹의 세분화된 컨설팅 서비스를 기반으로 고객에게 최적의 자산관리 솔루션을 제안하고 있다”며 “앞으로도 다양한 서비스를 제공하고 고객 만족도를 향상시키기 위해 지속 노력하겠다”고 말했다.이원동 기자 21cu@viva100.com

2024-10-07 16:30 이원동 기자

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유안타증권, 유안타 트래블제로 카드 서비스 개시

(이미지=유안타증권)유안타증권이이 업계 선제적으로 해외에서 결제 가능한 ‘유안타 트래블제로(TRAVEL ZERO) 카드’ 서비스를 출시한다고 7일 밝혔다.‘유안타 트래블제로(TRAVEL ZERO) 카드’는 원화로 충전 후 해외에서 결제 및 ATM 출금까지 가능한 해외여행 특화 카드로, 국제규격 결제플랫폼을 기반으로 선불카드 및 지역화폐 서비스 등을 제공하고 있는 코나아이(KONA I)의 트래블제로 카드와 제휴했다.유안타증권의 자산관리계좌(CMA) 혹은 위탁계좌를 충전 계좌로 등록해 사용할 수 있으며, 달러가 통용되는 전세계 모든 국가에서 이용 가능하다. 카드 사용 시 등록한 유안타증권 계좌에서 결제 금액만큼 출금돼 자동 충전되고, 미리 환전을 하지 않아도 해외 통화로 자동 환전, 결제가 돼 환전 수수료 부담 없이 간편하게 사용할 수 있다.아울러 해외 가맹점 결제 수수료 및 마스터카드 제휴 해외 ATM 출금 수수료 무료 혜택과 함께 국내에서 이용할 경우에도 한도나 횟수, 실적에 상관없이 결제 금액의 0.3% 캐시백을 받을 수 있다.서비스 개시와 함께 오는 17일부터 12월 31일까지 이벤트를 진행한다. 이벤트 기간 동안 유안타 트래블제로 카드 발급 고객이 대상이며, 유안타증권에 최초로 CMA 또는 위탁계좌를 개설한 선착순 600명에게 5000원 모바일 상품권과 1만원 주식 쿠폰을 증정한다.신남석 리테일사업부문 대표는 “해외여행 수요 증가에 따른 고객 니즈(Needs)에 대응하고, 한층 강화된 고객 서비스를 제공하기 위해 업계 선제적으로 해외 결제 카드 서비스를 도입하게 됐다“며 “앞으로도 다양한 서비스 개발을 통해 고객에게 더 큰 가치를 창출하는 유안타증권이 되겠다“고 말했다.유안타 트래블제로 카드는 코나카드 앱(App)을 통해 발급할 수 있으며, 이벤트에 대한 자세한 사항은 유안타증권 홈페이지 또는 고객센터를 통해 확인할 수 있다. 유안타증권 계좌가 없는 경우 티레이더M(MTS) 및 코나카드 앱 내 링크를 통해 지점 방문 없이 개설 가능하다.이원동 기자 21cu@viva100.com

2024-10-07 16:30 이원동 기자

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한투증권, 美 스티펄 파이낸셜 애널리스트 초청 리서치 포럼 개최

(사진=한국투자증권)한국투자증권이 지난 5일 서울 여의도 본사에서 미국 종합금융회사 ‘스티펄 파이낸셜(스티펄)’ 소속 연구원(애널리스트)를 초청해 ‘2024 스티펄 리서치 포럼’을 개최했다고 7일 밝혔다. 미국 현지 애널리스트가 참가한 것은 이번이 국내 최초다.이번 포럼은 전국 영업점 프라이빗 뱅커(PB)들을 대상으로 미국 주식시장의 유망 업종과 종목을 분석하고 투자전략을 공유하기 위해 마련됐다. 스티펄 소속 애널리스트인 폴 마티스(Paul Matteis), 베리 베니스터(Barry B. Bannister), 루벤 로이(Ruben Roy), 파커 레인(J. Parker Lane) 등 4명이 각각 △바이오테크놀로지 △시장 전략 △반도체ㆍ광학/통신장비 △소프트웨어를 주제로 현장 강연을 진행했으며, 원격으로 최신 투자 정보와 깊이 있는 분석을 제공했다. 현지 기업과 직접 커뮤니케이션하며 확인한 생생한 뉴스와 미국 투자자들의 반응 등 기존 보고서에서는 알기 어려운 현지 분위기를 파악하는데도 유용했다는 평가다.김성환 사장은 “영업 일선에서 불철주야 노력하는 PB들이 글로벌 시장에 보다 기민하게 대응하기 위한 인사이트를 얻는 계기가 되길 기대한다”며 “앞으로도 PB들의 역량을 높여 궁극적으로 고객 자산을 효과적으로 증식할 수 있도록 적극적으로 지원할 계획”이라고 말했다.유종우 리서치본부장은 “미국주식에 투자하려는 투자자들이 빠르게 늘고 있지만, 국내에서는 여러 제약으로 인해 양질의 투자정보를 접하기 어려운 상황”이라며 “앞으로도 스티펄과 협력해 다양한 투자정보를 적시에 제공하며 국내 투자자들이 포트폴리오를 다변화할 수 있도록 돕겠다”고 말했다.한편, 한국투자증권은 스티펄과 협업해 글로벌 자산관리 경쟁력을 높여가고 있다. 지난 3월에는 스티펄에서 발간한 주식 리포트를 번역해서 리테일 고객에게 제공하는 ‘Sleepless in USA’ 서비스를 시작했다. 당일 발간된 스티펄 리포트 가운데 투자자 관심과 정보 가치가 높은 핵심 보고서를 한국투자증권이 엄선하여 아침 8시 30분과 저녁 5시 하루에 두 번 제공하는 서비스다.이원동 기자 21cu@viva100.com

2024-10-07 14:46 이원동 기자

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신한투자증권, 퇴직연금 실물이전 앞두고 IRP 광고 캠페인 진행

(이미지=신한투자증권)신한투자증권이 개인형 퇴직연금(IRP) 광고 캠페인 ‘프로가 수익률로 말하는 신한투자증권 프로(%) IRP’를 시작한다고 7일 밝혔다.이번 캠페인은 오는 15일 퇴직연금 실물이전을 앞두고 퇴직연금 수익률 관리의 우수성을 알리기 위해 기획됐다. 신한투자증권은 퇴직연금 상품을 통해 자산관리 전문가들이 제공하는 맞춤형 상담과 수익률을 재조정(리밸런싱)할 수 있다고 설명했다.특히 연금리더와 투자상품솔루션부가 제공하는 1대 1 맞춤형 컨설팅 서비스를 통해 고객의 연금자산을 종합적으로 관리할 수 있다는 점을 강조했다. 연금리더는 전국 지점에서 퇴직연금 전문 노하우를 담은 181명을 선발해 양질의 서비스를 제공하고 있다.아울러 신한투자증권의 IRP계좌를 가지고 있거나 신규 개설한 고객이 사전에 실물이전 정보를 등록하면 추첨을 통해 3000명에게 치킨쿠폰을 지급한다. 퇴직연금 실물이전 사전등록 이벤트는 오는 14일까지다.김계흥 신한투자증권 연금사업본부장은 “이번 캠페인을 통해 고객들이 신한투자증권의 퇴직연금 수익률 관리 능력을 더욱 신뢰할 수 있도록 고객관리에 역량을 집중하고 있다”고 밝혔다.한편 신한투자증권은 2분기 기준 퇴직연금 사전지정운용제도(디폴트옵션)에서 ‘4가지 위험등급별 수익률 상위 5개사’ 5개 부문에 이름을 올렸다.이원동 기자 21cu@viva100.com

2024-10-07 11:15 이원동 기자

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한국FPSB, 9일 세계재무설계의날 맞아 다양한 콘텐츠 기획

(이미지=한국FPSB)한국FPSB가 오는 9일 세계재무설계의 날을 맞아 유튜브 콘텐츠, 온라인 캠페인 등 다양한 콘텐츠를 기획하고 있다고 7일 밝혔다.국제FPSB는 국제증권감독기구(IOSCO)와 협력해 2017년부터 세계투자자주간 수요일을 세계재무설계의 날로 지정해왔다. 올해 세계투자자주간은 이달 7일~11일이다.한국FPSB는 재무상식 퀴즈를 풀어보는 예능형 콘텐츠 ‘WFPD 재무배틀‘을 세계재무설계의 날에 한국FPSB 유튜브 채널에 올릴 예정이다. 아울러 작년 금융권 취업준비생의 스토리를 담았던 웹드라마 ‘탄탄대로1’ 호응에 힘입어, 퇴직을 앞두고 제2의 인생을 설계하는 내용인 ‘ 탄탄대로2’를 제작한다. 국제공인재무설계사(CFP)와 재무설계(AFPK) 자격자들의 하루를 담은 브이로그 콘텐츠 ‘LIFE OF CFP/AFPK’ 시즌 2도 제작 예정이다.이밖에도 올바른 금융정보와 재무 습관을 길러주기 위해 금융소비자와 직접 소통하는 콘텐츠도 제작한다. 길거리에서 인터뷰를 하며 깜짝 퀴즈도 풀어보는 ‘돈길만 걸어요’ 콘텐츠와 테스트를 통해 개인재무의 중요성을 깨닫게 하는 온라인 캠페인도 준비 중이다.한국FPSB는 서울시 영테크와 금융산업공익재단 금융어드바이저 사업을 운영하여 CFP와 AFPK 자격인증자들의 일자리 창출에 기여해왔는데, 최근 금융감독원에서 주최하는 ‘청년 대상 맞춤형 재무상담’ 사업의 운영기관으로 선정돼 더 많은 자격인증자들이 재무상담사로 참여하게 됐다.한국FPSB 측은 “재무설계에 대한 적극적인 홍보와 자격인증자들을 위한 일자리 창출 사업을 지속해, 재무설계업이 국내에 전문직으로 인식될 수 있도록 재무설계를 널리 보급할 것”이라고 밝혔다.국제FPSB의 CEO인 단테 드 고리(Dante De Gori)는 “금융소비자가 재무설계의 중요성을 인식해, 더 나은 미래를 만드는데 도움이 되고자 한다”며 “작년 재무설계의 날에는 전세계 21개 지역에서 금융교육과 관련 이벤트를 열고 언론과 소셜 미디어를 통해 약 5억5900만명 이상의 사람들에게 재무설계의 가치를 알렸다”고 말했다.올해 국제FPSB 글로벌 제휴국에서는 △캐나다 재무설계 홍보 캠페인 △일본 투자자주간 포럼 및 소비지 리서치 △중국 프로보노 재무설계 클리닉 등의 행사가 펼쳐질 예정이다.한편올해 마지막인 제46회 국제재무설계사 CFP자격시험은 10월 19일에서 20일 이틀간 치러질 예정이며, 89회 AFPK자격시험은 10월 29일부터 한국FPSB 홈페이지에서 원서를 접수할 수 있다.이원동 기자 21cu@viva100.com

2024-10-07 10:57 이원동 기자

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서유석 금투협 회장, 제37차 국제자산운용협회(IIFA) 연차총회 참석

금융투자협회. (사진=이원동 기자)금융투자협회가 서유석 회장이 오는 11일까지 아일랜드 더블린에서 개최되는 제37차 국제자산운용협회(IIFA) 연차총회에 참석한다고 7일 밝혔다.금융투자협회는 금융투자산업 관련 국제기구인 국제증권업협회(ICSA)와 국제자산운용협회(IIFA)의 정회원으로서 일본, 중국, 홍콩 등과 같이 아시아를 대표하며 중추적 역할을 해오고 있다. 서유석 회장은 지난 5월 독일 프랑크푸르트에서 개최된 ICSA 연차총회, 10월에는 아일랜드에서 개최되는 IIFA에 참석했다.IIFA는 아시아, 북중남미, 유럽, 아프리카를 아우르는 39개국 41개 기관으로 구성된 국제 자산운용업계 대표단체로, 1987년 창립 이래 △회원국간 이해증진 △펀드관련 정책공조 및 정보공유 △국제기구에 업계 의견 대변 등 글로벌 펀드산업의 건전한 발전에서 중요한 역할을 수행해 왔다.이번 행사는 주요국 펀드산업 전문가들이 대거 참여하여 다양한 주제에 대해서 논의할 예정이다. 특히, 최근 미국 대선과 세계적인 인플레이션 대응을 위한 금리 인상이 글로벌 금융시장에 미치는 영향과 이에 대한 대응 방안을 집중적으로 다룰 것으로 예상된다. 이번 연차총회에서는 주요 이슈에 대한 의견 교환과 논의 뿐만 아니라, 차기 이사회와 사무국 선출, 주요 워킹 그룹 위원회 구성, 차기 연차총회 개최지 결정 등 국제자산운용협회 운영을 위한 주요 사안들에 대한 투표도 진행될 예정이다. 이외에도 글로벌 펀드 규제 동향, 지속 가능성과 책임 투자, 인구 변화에 따른 투자 패턴 변화, 자산운용의 디지털화 등 다양한 주제에 대한 발표와 토론이 계획돼 있다 .서유석 회장은 “한국 자본시장의 발전을 위한 밸류업 정책, 공모펀드 시장 활성화를 위한 상장클래스 거래 제도 도입, 장기 연금투자를 위한 자산배분펀드인 디딤펀드 출시 등의 노력을 해외 관계자들에게 직접 설명할 계획”이라고 밝혔다.한편 서유석 회장은 국내외 자본시장과 자산운용산업이 어려운 상황에서 해외 각국 자산운용협회 수장, 업계관계자들과 다양한 회의를 통해 펀드산업의 위기 대응방안·공조 성장전략에 대한 논의할 예정이다.이원동 기자 21cu@viva100.com

2024-10-07 10:23 이원동 기자

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KB증권, 전남지역 ‘자립준비청년’ 대상 금융교육 실시

(사진=KB증권)KB증권은 지난 1일 전라남도 진도군에 소재한 솔비치 리조트 다이아몬드 강당에서 전남지역 자립준비청년 약 100명을 대상으로 금융교육을 실시했다고 7일 밝혔다.‘자립준비청년‘은 아동복지시설 또는 위탁가정 등의 보호를 받다가 18세가 되면 보호를 종료하고 홀로서기에 나서는 청년들을 일컬으며, 이들은 보호 종료 후 5년간 매월 일정한 금액을 정부로부터 지원받으며 자립을 준비한다.KB증권은 올해 대전, 강원 지역 등 각 시도의 자립지원전담기관과 연계해 금융교육 수요가 있는 지역을 대상으로 현장 대면 강의와 온라인 비대면 강의 교육을 지원했다. 그동안은 자립준비청년들의 멘토단 역할을 하는 ‘바람개비서포터즈’ 대상으로 금융교육을 실시했으며, 이번에는 자립준비청년들로 교육 대상을 확대하여 대면 강의를 마련했다.이번 교육은 KB증권 소비자보호부 주관으로 진행됐으며, 자산관리의 시작과 종잣돈 모으기의 중요성 그리고 금융사기에 유의할 사항을 주제로 해 강동한 KB금융공익재단 경제금융교육 전문강사가 강의를 진행했다.이날 강의에서는 ‘재무목표 만들기’에 대한 개략적인 내용부터 ‘종잣돈 모으기’, ‘금융기관 이용의 노하우’ 그리고 ‘비상금과 예금담보의 활용’을 테마로 금융마인드의 함양에 주안점을 두었다.아울러 ‘금융사기의 실제 사례와 유의할 사항’으로 경각심을 일깨우는 시간을 가졌으며, 강연에 이어 금융경제관련 궁금한 점 등에 대한 질의응답 시간을 나누며 의미 있는 시간을 가졌다.김성현 KB증권 대표이사는 “이번 교육이 자립준비청년들에게 합리적인 금융생활의 토대부터 쌓아나갈 수 있는 기회가 됐길 바라고, 더 나아가 인생을 살아가는데 있어 중요한 터닝 포인트가 되는 시간이 됐기를 기대한다”며 “앞으로도 KB증권은 자립준비청년들이 올바른 금융 지식을 형성해 나갈 수 있도록 다양한 방식으로 기회를 마련할 계획”이라고 말했다.김수환 기자 ksh@viva100.com

2024-10-07 09:34 김수환 기자

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한투운용, 금융 소비자 대상 답변 서비스 개시

(사진=한국투자신탁운용)한국투자신탁운용은 소셜네트워크서비스(SNS)상 금융소비자 보호를 위한 답변 서비스를 개시했다고 7일 밝혔다.서비스는 금융 소비자와 금융회사 간의 정보 비대칭 문제를 해결하고, 과장·왜곡된 정보를 바로잡아 금융 소비자를 보호하기 위한 방안으로 시행했다. SNS상에서 ACE 상장지수펀드(ETF) 상품 문의에 대해 답변을 제공하는 것이 주된 기능이며, 네이버 종목토론실 게시물을 대상으로 우선 실시한다. 네이버 종목토론실 게시글 중 ACE ETF 상품에 대해 정보 제공이 필요한 경우, ACE ETF 관리자가 댓글로 답변을 제공하는 방식이다.다만 ACE ETF와 직접적 연관성이 없는 상품 문의는 답변 서비스 대상에서 제외된다. 아울러 ETF 종목 추천이나 ETF 투자광고 혹은 투자권유로 해석될 수 있는 질문 등 ACE ETF 상품과 무관한 상품 문의에 대해서는 답변을 제공하지 않는다.또한 매일 2회에 걸쳐 답변이 최신화되며, 문의에 대한 답변과 함께 관련 ACE ETF 홈페이지 참조 URL 주소가 안내될 예정이다. 답변은 투자설명서와 운용제안서 등 공식적인 상품 자료 기준 펀드 개요·운용 구조 등 상품 기본 정보와 공시 사항 등에 기반한다.황의상 한국투자신탁운용 소비자보호부 상무는 “이번에 선보인 서비스는 투자에 관심을 갖고 있는 일반 금융 소비자가 당사 상품을 보다 올바르게 이해할 수 있도록 필요 정보와 세부 설명을 제공하기 위해 시행됐다”며 “금융 소비자 보호는 물론 고객 가치 지향을 최우선으로 생각하는 당사 경영 원칙의 일환”이라고 설명했다.이원동 기자 21cu@viva100.com

2024-10-07 09:27 이원동 기자

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[인터뷰] 이택헌 키움증권 AIX팀장 "자산관리 어렵다는 고객인식 바꿀 것"

이택헌 키움증권 AIX팀장(이사). (사진=키움증권)증권업계가 인공지능(AI)의 디지털 전환을 통해 새로운 혁신을 준비하고 있다. 브릿지경제는 주요 증권사 관계자을 만나 각사의 AI 전략과 디지털 전환의 비전을 들어보는 인터뷰 시리즈를 연재한다. 세 번째 순서로, 키움증권의 디지털혁신을 이끄는 이택헌 AIX팀장(이사)을 만나 AI 도입 방향과 디지털 수익화 전략에 대해 들어봤다. 편집자 주“AI기술의 특장점을 통해 ‘자산관리는 어렵다’고 느끼는 많은 고객들의 심리적 거리를 줄여나가고 싶습니다.”키움증권 이택헌 이사는 최근 진행된 본지와의 인터뷰에서 “많은 고객이 AI 서비스의 편의성이나 효용성을 느끼고 활용할 수 있게 하는 것이 목표”라면서 이같이 말했다.키움증권은 지난 1월 AIX팀을 신설하고 AI 전환(AI Transformation)에 필요한 전략을 수립하는 역할을 맡겼다. 현재 3명으로 구성된 AIX팀은 이택헌 이사가 이끌고 있다. KAIST 전산학과(학사·석사·박사)에서 AI를 전공한 이 이사는 삼성전자, 신한은행, KB국민은행 등에서 쌓은 IT와 금융 분야의 다양한 실무 경험을 바탕으로 올해 3월 키움증권에 합류했다.AIX팀은 키움증권의 강점인 리테일 분야에 비중을 두고 서비스 기능을 개발하고 있다. 이 이사는 “AI전환의 대상은 크게 대고객 서비스 향상과 대직원 업무 효율화로 구분할 수 있는데, 키움증권은 강점인 리테일 분야에서 AI기술의 특장점을 적용하는 데 좀 더 비중을 두고 있다”고 설명했다.‘초개인화 자산관리 서비스’를 제공하는 AI 프라이빗 뱅커(PB) 개념의 ‘키우Me’ 서비스가 대표적이다. 서비스는 현재 연내 출시를 목표로 개발 중이다. 이 이사는 “키우Me는 MTS에서 챗봇이나 맞춤형 컨텐츠 등의 형태로 AI PB가 고객들에게 더욱 편하게 다가가는 개념”이라며 “투자자들이 챗봇 형태의 대화형 인터페이스로 키움증권의 변화를 느낄 수 있을 것”이라고 말했다.키움증권은 이를 통해 장기적으로 자산관리에 대한 고객들의 심리적 부담을 낮추고, 가능한 많은 고객이 AI 서비스의 편의성이나 효용성을 느끼고 활용할 수 있게 한다는 계획이다.AI 기술을 성공적으로 도입하기 위해서는 금융업무에 특화된 AI 기반 비즈니스 모델을 구체화하고, 이를 클라우드 기반 대규모 인프라와 연계하는 방안을 도출하는 과정이 요구된다. 이 이사는 “비즈니스 모델을 잘 구체화하면서 발생하는 기술적인 어려움은 역량 있는 AI기술 업체와의 협력을 통해 극복할 수 있을 것”이라고 설명했다.이 이사는 최근 늘어난 증권업계의 AI 도입에 대해 긍정적으로 평가하며, 업계 전반에 더욱 AI 인프라가 생겨나길 기대했다.그는 “AI전환이라는 목표 아래에서는 AI기술은 목적보다는 수단에 가깝다”며 “증권업계 전반에 걸쳐 AI기술 전문가들이 크고 복잡한 증권업의 속성을 이해해, 효과적인 AI기술 활용 방안을 찾을 수 있는 토양이 자리 잡길 희망한다”고 말했다.이원동 기자 21cu@viva100.com

2024-10-06 10:08 이원동 기자

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코스콤, 부산 취약계층 위한 생활 밀착형 사회공헌 이어가

2일 윤창현 코스콤 사장(오른쪽)이 부산시 동구 수정동에 위치한 빨래방 3호점에서 열린 ‘부산시 동구 희망드림사업 후원금 전달식’에 참석해 김진홍 부산동구청장(왼쪽)에게 후원금을 전달하고 기념사진을 촬영하고 있다. (사진=코스콤)코스콤이 부산 지역 취약계층을 대상으로 빨래방과 교육실 등 공동 시설 내 물품을 지원했다고 4일 밝혔다.윤창현 코스콤 사장은 지난 2일 부산시 동구 수정동에 위치한 빨래방 3호점에서 열린 ‘부산시 동구 희망드림사업 후원금 전달식’에 참석해 김진홍 부산동구청장에게 후원금을 전달했다. 후원금은 부산시 동구자원봉사센터가 운영 중인 지역 빨래방과 교육실 내 세탁기, 교육용 LED모니터 등 다양한 물품 구입을 위해 사용됐다.코스콤은 사업장이 위치한 부산 지역을 중심으로 지난 2011년부터 다양한 사회공헌활동을 전개해오고 있다. 특히 이번에 세탁기를 지원한 빨래방은 앞서 2022년 코스콤의 후원으로 마련된 2개소 시설에 이은 3호점으로, 생활밀착형 사회공헌을 지속적으로 이어가고 있다는 점에서 의미를 더한다. 해당 빨래방에서는 어르신, 장애인, 조손가정 등 취약 계층을 대상으로 마을지기와 자원봉사자가 이불 등 대형세탁물을 세탁 및 건조해주고 주기적으로 직접 배달까지 해주는 서비스를 제공 중이다.이날 행사에 참석한 윤창현 사장은 “부산 지역 내 고령화 문제가 심화하는 가운데 빨래방, 공유주방, 교육장 등 취약 계층이 공동으로 이용가능한 시설의 필요성이 커지고 있다”며 “앞으로도 코스콤은 부산 지역 내 취약계층을 위해 실생활에 도움이 되는 지원을 이어나가겠다”고 말했다.이원동 기자 21cu@viva100.com

2024-10-04 13:43 이원동 기자

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신한투자증권, 고객 자산증대 이벤트·주식채권 대체 입고 이벤트 진행

(사진=신한투자증권)신한투자증권이 만 19세 이상 개인 고객 중 자산 순증 10억원 이상(퇴직연금 자산 제외) 고객 대상으로 이벤트를 실시한다고 4일 밝혔다.자산증대 이벤트는 기존 거래 고객 포함 생애 최초로 신한투자증권에 위탁한 순증 자산이 10억원 이상인 고객에게 자산 증대 금액에 따라 최대 300만원까지 백화점 상품권을 제공한다. 자산증대 금액이 △10억원 이상 30억원 미만(백화점 상품권 100만원) △30억원 이상 50억원 미만(백화점 상품권 150만원) △50억원 이상 100억원 미만(백화점 상품권 200만원) △100억원 이상(백화점 상품권 300만원) 등에 따라 차등으로 지급된다.아울러 주식·채권 대체 입고 이벤트도 함께 진행된다. 주식은 국내 상장 주식(주식워런트증권 제외)에 한하며, 채권은 신용등급 A-이상의 국공채, 특수채, 회사채 등이 해당된다. 단, 양도성예금증서(CD), 기업어음(CP), 전자단기사채, 외화채권, 사모채권은 제외된다. 입고 금액이 10억원 이상 30억원 미만인 경우 백화점 상품권 30만원, 30억원 이상 50억원 미만인 경우 백화점 상품권 50만원, 50억원 이상 100억원 미만인 경우 백화점 상품권 70만원, 100억원 이상인 경우 백화점 상품권 100만원을 지급받을 수 있다.자산증대 이벤트와 주식/채권 대체 입고 이벤트 모두 순증 10억원 이상 자산을 올해 연말(12월 31일)까지 유지해야하며, 이벤트 신청은 신한투자증권 영업점 내방을 통해 가능하다.이벤트 관련된 자세한 내용은 신한투자증권 담당 프라이빗뱅커(PB) 또는 신한투자증권 지점과 고객센터를 통해 문의할 수 있다.이원동 기자 21cu@viva100.com

2024-10-04 11:21 이원동 기자

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키움증권, 중개형 ISA에서 ETF거래시 '최대 14만원 혜택'

(이미지=키움증권)키움증권이 중개형 개인종합자산관리계좌(ISA)에서 상장지수펀드(ETF) 거래 시 최대 14만원 혜택을 지급하는 이벤트를 2일부터 12월30까지 진행한다고 4일 밝혔다. 중개형 ISA계좌는 국내 상장주식과 다양한 금융상품을 하나의 계좌에서 직접 관리할 수 있는 계좌를 말한다.이번 이벤트는 이벤트 대상 운용사 ETF를 거래하는 고객에게 ETF 순매수금액에 따라 최대 14만원 스타벅스 기프티콘을 지급한다.대상 운용사 ETF는 키움투자자산운용(KOSEF, 히어로즈), 미래에셋자산운용(TIGER), 삼성자산운용(KODEX), 한국투자신탁운용(ACE), KB자산운용(RISE), 타임폴리오자산운용(TIMEFOLIO), 트러스톤자산운용(TRUSTON) 이다. 순매수 금액은 각 운용사별 개별 산정되며, 계좌에서 발생한 수익에 대하여 일반형 기준 최대 200만원(서민형 최대 400만원) 비과세 혜택을 받을 수 있다. 단, 의무가입기간 중도 해지 시 과세특례 적용 소득세 상당이 추징된다.키움증권 관계자는 “ETF는 효율적인 분산투자와 쉽게 거래할 수 있는 주식의 장점까지 갖추고 있다”며 “절세 혜택을 누릴 수 있는 중개형ISA 계좌에서 다양한 ETF투자 경험과 이벤트 혜택까지 모두 누릴 수 있는 좋은 기회가 되길 바란다”고 말했다.이원동 기자 21cu@viva100.com

2024-10-04 10:21 이원동 기자

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