보장·은퇴·금융·상속 등 분석 제공

통합자산분석 리포트는 삼성생명이 1년여에 걸쳐 개발한 컨설팅 솔루션인 ‘통합자산분석 시스템’을 통해 만들어진다. 이 시스템은 우선 고객들이 사전에 제공하는 직업, 연령 등 기초 정보와 월 소득, 보험 및 저축, 부동산, 부채, 입사 나이, 은퇴 희망연령 및 희망 생활비 등 다양한 재무적인 정보를 바탕으로 4대 인생자산에 대한 개별적인 준비 현황을 자동적으로 파악한다. 이를 토대로 각 자산별로 부족한 부분을 종합적으로 보완하고 균형 있는 미래를 준비하게 하는 고객용 컨설팅 솔루션이다. 통합자산분석 리포트는 설계사를 통해 누구나 이용할 수 있다.

통합자산분석 리포트는 전체적인 결과를 고객들이 보기 쉽도록 5장으로 요약한 종합 리포트와 보장·은퇴·금융·상속 등 각 자산에 대한 세부 내용을 담은 개별 리포트로 구성돼 있다.

종합 리포트는 고객이 제공한 정보를 바탕으로 보장·은퇴·금융·상속 등 각 자산별로 필요한 금액과 준비된 금액, 이로 인해 각 자산별 부족한 금액을 해결하는 제안을 담게 된다.

개별 리포트에서는 고객의 개별속성에 맞는 자세한 분석을 보여준다. △가입한 보험에 대한 세부 보장이 연령과 각 상품에 따라 어떻게 준비되고, 부족한 금액이 얼마인지 △가입한 개인, 퇴직, 국민 등 3층 연금 분석을 통해 희망 하는 은퇴시점 은퇴자금 준비도 △보험을 포함한 고객이 가입한 각종 예금, 펀드 등 금융상품 운용기간 및 방법, 전체 자산에서의 비율과 부채 현황 등에 대한 현황 △보유자산 구성 현황을 통해 예상 상속세 발생시기와 상속자산 증가에 따른 예상 상속세와 그 준비수준 등을 보여주게 된다.

한편 삼성생명은 이번 통합자산분석 시스템 오픈에 맞춰 대대적인 ‘전국민 자산진단 캠페인’을 전개할 예정이다.

삼성생명 관계자는 “건강검진이 개인 건강에 대한 분석이라면 통합자산분석 리포트는 4대 인생자산에 대한 분석과 진단”이라며 “이번 캠페인을 통해 전국민에게 4대 자산에 대한 균형 있는 준비가 중요하다는 것을 적극적으로 알리겠다”고 설명했다.

이나리 기자 nallee-babo@viva100.com